Lebensversicherungsfonds "Britische Kapital Leben VIII" kann ab sofort gezeichnet werden
Die Lloyd Fonds AG setzt mit dem „Britische Kapital Leben VIII“ die erfolgreiche Fondsserie mit britischen Zweitmarktpolicen fort. Dabei wird erstmals die Betriebsstätte des Fonds nach Großbritannien verlegt. Dies bietet Anlegern die Möglichkeit, von den günstigen steuerlichen Rahmenbedingungen in Großbritannien zu profitieren. Bei britischen Lebensversicherungsfonds haben die Anleger auf Grund der stark aktiengeprägten Anlagestrategien der dortigen Versicherungsgesellschaften zum einen gute Renditeaussichten. Zum anderen bieten bereits festgeschriebene Garantien in Form der Versicherungssumme und der bisherigen Bonuszuweisungen Sicherheit. „Beides zusammen sorgt für ein sehr gutes Chancen/Risiko-Profil bei unseren Briten“, sagt Dr. Marcus Simon, Vertriebsvorstand der Lloyd Fonds AG. „Darüber hinaus sind die Preise für Policen am Zweitmarkt weiterhin günstig.“ Anleger, die sich am „Britische Kapital Leben VIII“ beteiligen, investieren in ein breit diversifiziertes Portfolio aus britischen Zweitmarktpolicen. Die hohe Qualität der Fondsserie "Britische Kapital Leben" der Lloyd Fonds AG hat die Rating-Agentur Scope mit dem Scope Award 2007 bestätigt.
Attraktive Auszahlungen
Das geplante Emissionskapital beträgt 25 Mio. EUR. Bereits ab dem Jahr 2009 sind Auszahlungen von anfänglich sieben% pro Jahr (bezogen auf das Kommanditkapital ohne Agio) vorgesehen. Insgesamt sind Auszahlungen in Höhe von rund 217% über eine Laufzeit von circa 14 Jahren geplant. Die Mindestbeteiligung liegt bei 10.000 EUR zuzüglich 5% Agio. Erzielt der Anleger keine weiteren Einkünfte in Großbritannien, so können die Auszahlungen bei dieser Beteiligungshöhe weitgehend steuerfrei vereinnahmt werden (ohne Berücksichtigung des Progressionsvorbehaltes).
Gute Ertragsaussichten durch günstige Einkaufspreise
Geschlossene Fonds, die in britische oder deutsche Kapitallebensversicherungen investieren, haben sich in den vergangenen Jahren zu einem etablierten Beteiligungssegment entwickelt. Dabei erwirtschaften britische Policen langfristig in der Regel höhere Erträge als deutsche. Denn britische Versicherungsunternehmen dürfen mehr Kapital in Aktien investieren. In Relation zu den Renditechancen sind die Einkaufspreise attraktiv. Dies kann die Erlössituation beim geplanten Policenverkauf verbessern. „Die aus dem Policenhandel der "Britische Kapital Leben"-Serie bereits erzielten Gewinne zeigen, dass das Konzept der gezielten Auswahl der Lebensversicherungspolicen für unsere Fonds erfolgreich ist“, so Simon weiter. Insgesamt wurden durch Lloyd Fonds bisher Policen im Wert von rund 107 Millionen britische Pfund erworben. Erfahrenes Management
Portfolio-Manager des Fonds ist die Investment Policy Administration Services Ltd. (IPAS). Die mit dem langjährigen Lloyd Fonds-Partner AVD verbundene Gesellschaft ist auf die Beratung beim Ein- und Verkauf sowie die Verwaltung von britischen Zweitmarkt-Policen spezialisiert. Neben einem direkten Marktzugang verfügt IPAS über umfangreiche Kontakte zu Market Makern und institutionellen Investoren. Das Unternehmen wird durch die britische Finanzmarktaufsicht (FSA) reguliert.
